Программа курса:

Занятие 1

Методика финансового консультирования. Техника проведения встреч с клиентами, вскрытие потребностей, работа с возражениями

• Особенности консалтингового процесса при работе с частными клиентами
• Консультант, коуч, наставник, психолог: сходства и различия ролей
• Первый контакт с клиентом: знакомство, установление контакта, снятие потребностей
• Формулирование запроса на консультацию. Определение целей работы с консультантом и ожидаемых результатов.
• Разработка плана работы с клиентом. Переговоры о цене.
• «Сложные клиенты» и нестандартные ситуации в консалтинге

Занятие 2

Определение финансовых целей, составление финансового плана для клиента

• Формулирование финансовых целей методом SMART.
• Проверка истинности цели клиента с помощью коучинговых инструментов
• Установки, убеждения и привычки, препятствующие достижению целей: как с этим работать?
• Разработка плана достижения целей совместно с клиентом
• Способы поддержки клиента на пути к цели

Занятие 3

Составление финансового плана для клиента

• Личный бюджет – основа управления финансами
• Методы ведения личного бюджета
• Основные составляющие финансового плана
• Долгосрочные финансовые планы
• Анализ бюджета и принятие финансовых решений
• Что делать, если клиент не готов вести бюджет

Занятие 4

Финансовые инструменты в работе с клиентом

• Грамотное использование платежных инструментов
• Рисковое страхование: виды, особенности применения
• Накопительное страхование: преимущества и риски
• Банковские депозиты и другие инструменты сбережений
• Безопасное кредитование

Занятие 5

Составление антикризисного финансового плана. Основы инвестирования. Основы бизнес-планирования

• Анализ кризисной ситуации клиента, определение основных угроз и рисков
• Работа с психологическим состоянием клиента в кризисе
• Поиск возможностей стабилизации ситуации: оптимизация затрат, повышение доходов, реструктуризация задолженности
• Составление антикризисного плана
• Основы инвестирования: оценка рисков и выгод
• Когда клиент хочет создать бизнес: основы бизнес-планирования

Данная программа является также частью международной программы "Сертифицированный финансовый советник" (IAPBE)