Курс Експерт з інвестицій (особисті та корпоративні фінанси). Міжнародний сертифікат

Структура програми:

Модуль 1. Кейсова практика розрахунку показників ефективності фінансування бізнесу (корпоративні фінанси)

Програма:

1. Фінансова математика

• Врахування вартості грошей у часі: дисконтування, нарощення
• Оцінка грошових потоків та ануїтетів
• Облік інфляції в оцінці грошових потоків

2. Оцінка ефективності інвестиційних проектів:

• Розрахунок періоду окупності: облікового та дисконтованого
• Розрахунок чистої наведеної вартості проекту
• Розрахунок внутрішньої норми рентабельності та модифікованої норми рентабельності
• Оцінка проектів із нерівними термінами реалізації

3. Оцінка ефективності фінансових інструментів

•        Розрахунок справедливої вартості облігацій
•        Розрахунок справедливої вартості акцій

4. Оцінка вартості капіталу

• Оцінка складових позикового капіталу
• Оцінка складових власного капіталу
• Розрахунок середньозваженої вартості капіталу та її застосування в аналітичних розрахунках

5. Прогнозування та оцінка ризиків у фінансових розрахунках.

• Методи прогнозування, розрахунок прогнозних значень фінансових показників
• Методи вибору рішення в умовах ризику та невизначеності
• Аналіз чутливості у фінансових розрахунках

Модуль 2. Інвестиції та інвестиційний аналіз (корпоративні та особисті фінанси

Блок 1: Основи інвестицій та фінансових ринків (базові знання для обох напрямків)

• Модуль 1.1: Введення в інвестиційну діяльність.
  • Сутність, цілі та види інвестицій.
  • Учасники інвестиційного процесу.
  • Огляд фінансових ринків та їх інфраструктура.
  • Регулювання інвестиційної діяльності.

• Модуль 1.2: Інструменти фінансового ринку.
  • Інструменти ринку грошей.
  • Інструменти ринку капіталу (акції, облігації, похідні фінансові інструменти).
  • Альтернативні інвестиції (нерухомість, товари, інвестиції в приватний капітал тощо).

• Модуль 1.3: Основи фінансового аналізу
  • Аналіз фінансової звітності підприємств (баланс, звіт про фінансові результати, звіт про рух грошових коштів).
  • Розрахунок та інтерпретація ключових фінансових коефіцієнтів.
  • Основи макроекономічного аналізу та його вплив на інвестиційні рішення.

• Модуль 1.4: Кількісні методи в інвестиційному аналізі.
  • Основи статистики та економетрії для інвесторів.
  • Аналіз часових рядів.
  • Прогнозування фінансових показників.

Блок 2: Особисті фінанси та інвестиції

• Модуль 2.1: Основи особистого фінансового планування.
  • Визначення фінансових цілей.
  • Складання особистого фінансового плану.
  • Управління особистим бюджетом.

• Модуль 2.2: Інвестиційні стратегії для приватних інвесторів.
  • Визначення інвестиційного профілю.
  • Стратегії розподілу активів.
  • Активне та пасивне управління інвестиціями.

• Модуль 2.3: Управління особистим інвестиційним портфелем.
  • Формування диверсифікованого портфеля.
  • Оцінка ефективності портфеля.
  • Ребалансування портфеля.

• Модуль 2.4: Пенсійне планування та спадкове інвестування.
  • Види пенсійних планів.
  • Стратегії накопичення пенсійного капіталу.
  • Особливості інвестування з метою передачі спадщини.

Блок 3: Сучасні технології в інвестиційній діяльності

• Модуль 3.1: Застосування штучного інтелекту та машинного навчання в інвестиціях.
  • Алгоритми машинного навчання для прогнозування фінансових ринків.
  • Використання ШІ для автоматизації торгових стратегій (алготрейдинг).
  • Аналіз великих даних (Big Data) в інвестиційному аналізі.
  • Чат-боти та віртуальні асистенти для інвесторів.

• Модуль 3.2: Фінтех-інновації та їх вплив на інвестиційний ландшафт.
  • Робо-адвайзери та автоматизоване управління портфелями.
  • Блокчейн та криптовалюти як інвестиційні активи.
  • Краудфандинг та платформи peer-to-peer кредитування.
  • Використання мобільних додатків та онлайн-платформ для інвестування.

• Модуль 3.3: Цифрові інструменти для інвестиційного аналізу та управління портфелем.
  • Використання фінансових терміналів (Bloomberg, Refinitiv).
  • Програмне забезпечення для портфельного управління.
  • Інструменти візуалізації даних для інвесторів.

Блок 4: Управління інвестиційними ризиками, етика та ESG

• Модуль 4.1: Види інвестиційних ризиків та їх оцінка.
  • Систематичні та несистематичні ризики.
  • Методи оцінки та управління ризиками (VaR, стрес-тестування тощо).
  • Хеджування інвестиційних ризиків.

• Модуль 4.2: Управління портфельними ризиками.
  • Кореляція між активами.
  • Диверсифікація як інструмент зниження ризику.
  • Моделі портфельної теорії (CAPM, APT).

• Модуль 4.3: Ділова етика в інвестиційній діяльності.
  • Принципи професійної етики та їх застосування в інвестиційній сфері.
  • Управління конфліктом інтересів.
  • Відповідальність перед клієнтами, регуляторами та суспільством.
  • Протидія корупції та шахрайству на фінансових ринках.

• Модуль 4.4: ESG-фактори в інвестиційному аналізі та прийнятті рішень.
  • Розуміння концепції ESG (Environmental, Social, Governance).
  • Інтеграція ESG-факторів в інвестиційний аналіз та оцінку ризиків.
  • Стале інвестування та відповідальне інвестування.
  • Звітність за ESG-критеріями.

• Модуль 4.5: Законодавче та регуляторне забезпечення інвестиційної діяльності.
  • Основні законодавчі акти, що регулюють інвестиційну діяльність.
  • Роль регуляторних органів.
  • Запобігання інсайдерській торгівлі та маніпулюванню ринком.